瑞士安勤私人銀行新加坡分行因反洗錢監控嚴重疏失，被新加坡金融管理局撤銷商人銀行執照並勒令停業

資料來源：新加坡聯合早報

日期：中華民國104年10月12日

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一、新加坡金融管理局(MAS)本(10)月12日發布新聞稿表示，撤銷瑞士安勤私人銀行（Falcon Private Bank）新加坡分行商人銀行（merchant bank）執照，並勒令停業，係因該行涉及一個馬來西亞發展有限公司（1MDB，簡稱一馬公司）事件，在反洗錢監控方面嚴重疏失，此係該局五個月內因類似原因撤銷商人銀行執照的第二家銀行；Falcon Private Bank將因14次觸犯反洗錢規定，包括：沒有妥當評估客戶帳戶活動異狀及沒有提交可疑交易報告等，被罰款達430萬星元；此外，星展銀行（DBS）及瑞士銀行（UBS）新加坡分行也因違反反洗錢規定，分別被罰100萬星元與130萬星元(註：第一家被撤銷商人銀行執照的為瑞士銀行——瑞意銀行（BSI Bank）。)

二、Falcon Private Bank新加坡分行經理斯圖爾森埃格（Jens Sturzenegger）本(10)月5日已遭新加坡商業事務局逮捕。瑞士金融市場監管局（FINMA）同時命令Falcon Private Bank交出非法所得之盈利，共計250萬瑞士法郎，並且不准該行與涉及政治的外國人士有生意往來，為期三年，同時對Falcon Private Bank兩名前職員採取法律行動。

三、金管局表示，Falcon Private Bank極度缺乏瞭解反洗錢的要求，該局在考慮該行整體行為後，認為該行未來也無法符合要求，爰決定撤銷其商人銀行執照；金管局指出，Falcon Private Bank的瑞士總部在管理某客戶帳戶時，沒有防範利益衝突，該行前董事會主席莫哈末（Mohamed Ahmed Badawy Al-Husseiny）在該客戶異常大筆交易有多個可疑之處時，利用其影響力，讓新加坡分行處理這些交易；新加坡分行經理與總部某些高級經理的不當行為削弱了新加坡分行合規部履行職責的能力，他們介入的性質不正當，極其惡劣，造成銀行嚴重違反反洗錢條例；金管局局長孟文能（Ravi Menon）表示，保持新加坡廉潔及可信賴的金融中心地位是各界共同的責任，金融機構高級主管須從上層開始營造氛圍，強調銀行不能只重盈利，而應以正當行為居首。